Как быстро получить кредит или займ под залог ценных бумаг?

Предоставляют ли финансовые структуры в РФ возможность получить кредит или займ под залог ценных бумаг? Данный вид кредитования имеет свои юридические особенности, обусловленные предметом обеспечения. Стоит узнать обо всех деталях подробнее.

Лучшие предложения по займам по мнению редакции:
Сумма займа, руб
до 70000
Срок
до 24 недель
Ставка
0%
Условия
Без справок
Сумма займа, руб
1000-80000
Срок
1-365 дней
Возраст
С 18 лет
Условия
Паспорт
Сумма займа, руб
3000-25000
Срок
3-30 дней
Возраст
С 18 лет
Условия
Паспорт
Сумма займа, руб
2000-30000
Срок
7-30 дней
Возраст
С 18 лет
Условия
Паспорт
Сумма займа, руб
8000-60000
Срок
5 дней -18 недель
Возраст
21 - 60 лет
Условия
Паспорт

Какие бумаги и документы могут быть предоставлены?

Девушка с деньгами

В качестве обеспечения могут быть использованы следующие виды документов, представляющих ценность:

  • акции;
  • векселя;
  • облигации;
  • закладные;
  • депозитные сертификаты;
  • коносаменты.

Однако на практике большая часть займов предоставляется под залог акций, векселей и облигаций. Это вызвано нестабильностью российского фондового рынка и отсутствием положительной финансовой практики в сфере кредитования с использованием в качестве залога других видов документов.

При этом далеко не все из этих ценных бумаг могут быть приняты безоговорочно, решение зависит от следующих факторов:

  1. Особенности эмитента, такие как платежеспособность и уровень финансовых доходов.
  2. Ликвидность ценных бумаг на бирже.
  3. Специфические риски (величина дисконта, фондовые риски).

Также во внимание принимается характеристика заемщика, длительность нахождения ценных бумаг в его собственности и рыночная стоимость.

Куда обратиться

Предоставить заем под залог документов, подтверждающих наличие имущественных прав, могут следующие организации:

  • банки;
  • фондовые компании;
  • некоторые кредитные общества.

Время рассмотрения заявки и принятия решения об одобрении займа любой из этих структур составляет один-три дня, что вызвано необходимостью проверки и оценки залогового объекта.

Интересно! Кредиты выдаются на небольшой и средний срок.

Предложения от банков

Заключение договора в банке

Банковские учреждения занимают основную нишу финансового рынка по предоставлению займов под залог ценных бумаг. Выдача ссуды производится на следующих условиях.

Процентная ставка 11-17% годовых
Срок кредитования От 1 месяца до 3 лет

Кроме того, требуются заключение договора и передача ценных бумаг на хранение банковскому учреждению.

Также к юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям могут предъявляться дополнительные требования:

  1. Наличие достаточных оборотов по расчетным счетам, что должно быть подтверждено выпиской.
  2. Поручительство администрации компании или учредителей.

После акцептирования заявки о выдаче финансовой помощи банк предоставит ссуду в пределах от 50% до 70% от стоимости залога.

Юридические лица также могут воспользоваться онкольным кредитом, который представляет собой форму возобновляемой кредитной линии. Деньги при этом находятся на специальном расчетном счете, и заемщик может в любое время и любым способом пользоваться как средствами финансового учреждения (в рамках кредитного лимита), так и размещать оборотные капиталы.

Проценты начисляются только на ту часть кредита, которой заемщик пользуется. Главная особенность данного продукта — отсутствие жестких сроков кредитования. Возврат денег осуществляется в течение 5-7 дней с момента предъявления требования банком.

Важно! Ценные бумаги передаются на хранение кредитору.

Преимущество банковской программы кредитования под залог ценных бумаг заключается в том, что заемщик остается собственником залога и может продолжать получать дивиденды. В то же время длительный срок рассмотрения и возможные дополнительные условия могут усложнить процесс получения денежных средств.

Предложения от фондовых компаний

Контракт с фондовой биржей

Фондовые компании также оказывают услуги по выдаче займов под залог, где в качестве обеспечения используются документы, удостоверяющие имущественные права. Учитывая основной вид деятельности данных организаций, можно отметить, что они с большей точностью определяют стоимость активов и смогут быстрее среагировать на изменение котировок. Займ под залог ценных бумаг выдается на следующих условиях.

Средняя ставка по займу под залог документов 12-15% годовых
Срок действия договора От 1 месяца до нескольких лет
Сумма кредита От 30 до 75% от реальной стоимости залогового имущества

Однако, условия кредитного соглашения, скорее всего, будут включать пункт о возможности изменения ставки за пользование деньгами в случае резких изменений на фондовом рынке.
Эти компании имеют актуальную информацию о ликвидности ценных бумаг, поэтому у них самая быстрая скорость рассмотрения заявок и выдача займа в случае одобрения.

Предложения от МФО

Некоторые микрофинансовые организации предоставляют услуги по выдаче быстрых займов под залог акций крупных компаний. Это в большей степени относится к физическим лицам, обладающим ликвидными долгосрочными активами, подтвержденными документально.

Процентная ставка в данных компаниях составляет от 21% до 27%, что выше, чем в банках. При этом скорость принятия решения и выдачи денег обуславливается тем, что займы предоставляются преимущественно под залог дорогих акций крупных, надежных и известных компаний.

Кредитные специалисты выбрали ТОП микрозаймов:
Сумма займа, руб
3000-30000
Срок
5-30 дней
Возраст
18-65 лет
Условия
Паспорт
Сумма займа, руб
1500-70000
Срок
5 - 30 дней
Ставка
О%
Условия
Паспорт
Сумма займа, руб
1000-30000
Срок
7 - 21 дней
Ставка
0%
Условия
Без справок
Выделите орфографическую ошибку мышью и нажмите Ctrl+Enter Система Orphus

Отправить ответ

avatar
  Подписка  
Оповестить меня о